Prendi il toro per le corna!

10 suggerimenti pratici per affrontare la trasparenza dei costi È probabile che alcuni clienti non ci faranno nemmeno caso; e similmente è probabile che alcuni clienti fidelizzati da anni non stiano lì a pensarci troppo. …

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Dal baby boom al baby bust

In parte ne abbiamo già parlato in nostro precedente articolo[1]: la decrescita della popolazione dovuta al calo delle nascite ed i cambiamenti nella struttura della famiglia incidono sulle logiche di pianificazione finanziaria che i consulenti …

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Dopo l’Annus Horribilis

Cosa aspettarsi (realisticamente) per il 2019 e oltre   Almeno è finito (direbbe qualcuno)! Il 2018 è stato per i mercati finanziari un anno veramente straordinario, in negativo, visto che la quasi totalità delle asset …

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Guarda come te lo trado

Un libro dedicato all’evoluzione del mondo della consulenza finanziaria e ai principali temi del financial planning.                 Il libro è disponibile in formato ebook: oppure in formato cartaceo:

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Pensione: suggerimenti pratici per i ritardatari

Ci si pensa quando i capelli iniziano a diventare grigi. E’ questo uno dei tanti errori comportamentali che, in un’ottica di pianificazione finanziaria, i risparmiatori commettono, ovvero quello di cominciare troppo tardi ad accumulare ai …

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Sic transit gloria mundi

In foto: La danza macabra, affresco, Giacomo Borlone de Buschis, 1485, Oratorio dei disciplini, Clusone   La banca che non c’è più e quella che verrà. Forse. Si sta avvicinando, e come il Natale … …

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Il cuore oltre l’ostacolo

Cosa ti manca per essere un vero consulente patrimoniale? L’esimio avvocato Massimo Perini ha creato addirittura un master (www.patrimoney.it): per diventare consulente patrimoniale occorrono infatti competenze approfondite e specifiche su tematiche non solo ed esclusivamente …

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Liquido, liquidabile, vendibile

Di che pasta è fatto il tuo investimento? Come recita l’aforisma di Upton Sinclair “Il denaro somiglia alla carta igienica: quando serve, serve con una certa urgenza!”. Proprio per questo, il grado di liquidità di …

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Errori comportamentali: quando a cascarci è il consulente

Di finanza comportamentale se ne parla ormai da tempo anche in Italia. Anzi, forse troppo. E sicuramente sulla materia vi sono personaggi ben più ferrati del sottoscritto: Paolo Legrenzi, Enrico Maria Cervellati, Ruggero Bertelli, Duccio …

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Servizio o prodotto? Cosa paga veramente il cliente?

La trasparenza dei costi ai sensi della MIFID II incombe. Ma da quanto si può intuire, sul mercato alcuni pensano di “sfangarla” con escamotages di piccolo cabotaggio. Tra questi, ad esempio, un’enfasi crescente sulla rendicontazione …

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