Pensione: suggerimenti pratici per i ritardatari

Ci si pensa quando i capelli iniziano a diventare grigi. E’ questo uno dei tanti errori comportamentali che, in un’ottica di pianificazione finanziaria, i risparmiatori commettono, ovvero quello di cominciare troppo tardi ad accumulare ai …

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L’impatto dei mutamenti socio-demografici sulla pianificazione finanziaria dei risparmiatori italiani: alcune considerazioni

Si sa che gli italiani, storicamente, sono sempre stati dei grandi risparmiatori. Ma un conto è risparmiare, un altro è saper investire, un altro ancora è saper pianificare. Le indagini relative alle scelte finanziarie delle …

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Denaro, gioielli, mobilia e opere d’arte: come passano in successione?

E’ noto che una corretta pianificazione del passaggio generazionale consente una migliore tutela del patrimonio familiare, nonché la possibilità di conseguire importanti risparmi fiscali per gli eredi. Non a caso, i consulenti finanziari sono impegnati …

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Desideri, bisogni e paure: cosa vuole veramente il vostro cliente?

Capire i bisogni del cliente è il punto di partenza della pianificazione finanziaria, ma cosa vuole veramente il vostro cliente? come fare a distinguere tra quelli che sono i bisogni, i desideri e le paure …

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Il valore della capitalizzazione composta… e dell’accumulazione

Anche quando in ritardo, il treno ad alta velocità Milano-Roma (o Roma-Milano) ha la sua utilità. Permette infatti di riflettere, tutto sommato in tranquillità (grazie a Dio il telefono in galleria non prende), su aspetti …

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Dall’asset allocation alla pianificazione finanziaria

In questo video andiamo ad affrontare un passaggio molto importante nell’evoluzione della consulenza finanziaria. Ovvero il passaggio dall’asset allocation alla pianificazione finanziaria. Si tratta di due concetti che ancora vengono confusi, non è ancora chiara …

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Dall’asset allocation al wealth management…. passando per il financial planning

Il ruolo del Consulente Finanziario è oggi sempre più orientato verso un supporto alla clientela che va oltre la basilare attività di asset allocation, capace cioè di fornire risposte e soluzioni anche ad altre esigenze, …

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Beyond Markowitz: A Comprehensive Wealth Allocation Framework for Individual Investors

Un’ottima rivisitazione (e critica) della teoria di Markowitz, alla luce della considerazione che “the journey matters”, ossia il percorso, l’andamento dei mercati conta; e, quindi, le esigenze del cliente impongono più ampie e diverse considerazioni, …

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