L’intelligenza artificiale al servizio del consulente finanziario. Quarta puntata

Come ampliare il proprio portafoglio clienti tramite i social

In un mercato sempre più competitivo e digitalizzato, trovare nuovi clienti è una delle sfide principali per ogni consulente finanziario. Le esigenze dei risparmiatori evolvono rapidamente, le aspettative crescono e la concorrenza si gioca non solo sul piano delle competenze tecniche ma (e probabilmente soprattutto), su quello relazionale e comunicativo.

In questo scenario, l’intelligenza artificiale (IA) sta diventando un alleato strategico di grande valore, capace di affiancare i consulenti in modo concreto ed efficace nelle attività di lead generation, prima, e di prospecting dopo. Che significa: genero contatti, o lead, che potrebbero essere potenzialmente interessati al prodotto o servizio che offro, e poi (prospecting) seleziono e qualifico questi lead, identificando i contatti che presentano un reale interesse e una maggiore probabilità di diventare miei clienti.

L’intelligenza artificiale può fare davvero molto per i consulenti finanziari che desiderano ampliare il proprio portafoglio clienti, e cercare magari in nuove fasce d’età o in un diverse tipologie professionali nuovi lead. Le proposte di ChatGTP sono state così numerose che abbiamo dovuto sintetizzarle in questo articolo, ripromettendoci poi di approfondirle successivamente.

In particolare, il focus scelto qui attiene al posizionamento digitale del consulente e all’elaborazione di una strategia per campagne sponsorizzate su LinkedIn o altri social, e che ci ha portato anche alla creazione di una mini-guida come lead magnet. Viene descritta passo-passo anche la creazione di una campagna su Linkedin.

Andiamo a vedere cosa abbiamo ottenuto

NB: le domande sono state poste tra l’8 e il 14 aprile 2025. Come già evidenziato nelle puntate precedenti, le risposte possono cambiare nel tempo.

 

D: Sono un consulente finanziario. Ho analizzato il mio portafoglio clienti e mi sono reso conto che non ha più grandi potenzialità. Mi puoi aiutare a cercare nuovi clienti?

R: Assolutamente sì! Trovare nuovi clienti è una delle sfide principali per un consulente finanziario, ma ci sono molte strategie efficaci che possiamo mettere in campo, sia online che offline. Ti propongo un primo approccio diviso in 4 macro-ambiti su cui possiamo lavorare:

1. Analisi del tuo posizionamento e dei tuoi punti di forza

Prima di andare “a caccia” di nuovi clienti, serve capire bene chi sei per il mercato:

• Qual è il tuo target di clienti ideale oggi? (età, professione, situazione patrimoniale)
• In cosa ti differenzi dagli altri consulenti?
• Quali servizi o approcci personalizzati puoi valorizzare di più?

Nostre considerazioni

A prima vista domande ovvie. In realtà, già da questo primo punto, l’AI pone il consulente finanziario di fronte a domande esistenziali non proprio ovvie. Non sempre, o forse quasi mai, i consulenti finanziari sono infatti in grado di targettizzare in maniera specifica i propri clienti. Alla prima domanda il consulente potrebbe facilmente rispondere: “chi c’ha i soldi”. E che dire della seconda domanda? In cosa può differenziarsi un consulente dagli altri? Per capacità e competenze? Per prodotti e soluzioni a disposizione? Una risposta la trovate in questo articolo. Ancora una volta si comprende come l’AI sia un mezzo, molto potente, ma sempre un mezzo. Ad alcune domande è il consulente che deve rispondere!

 

2. Strategia digitale (LinkedIn e presenza online)

Hai già un profilo LinkedIn ottimizzato per attrarre clienti? Se no, ecco alcune mosse chiave:

• Ottimizzazione del profilo con focus sul valore per il cliente
• Pubblicazione costante di contenuti che mostrino competenza e aiutino il tuo target
• Interazioni strategiche con post e commenti per aumentare visibilità e fiducia
• Utilizzo di strumenti come LinkedIn Sales Navigator o Awario Leads per trovare persone in target

3. Raccolta referenze e networking offline

A volte i clienti migliori arrivano da chi ci conosce già:

• Crea un sistema per chiedere referenze in modo naturale e professionale
• Partecipa a eventi di business networking o associazioni professionali (tipo BNI, Rotary, Confprofessioni, ecc.)
• Collabora con altri professionisti (notai, avvocati, commercialisti) per creare sinergie

Nostre considerazioni

Per ora niente di trascendentale. Si confrontino le considerazioni fatte in questo articolo.

 

4. Lead generation strutturata

Se vuoi puntare su un sistema più automatizzato:

• Creazione di una landing page per la raccolta contatti (magari con una guida gratuita tipo “5 errori da evitare negli investimenti”)
• Campagne pubblicitarie su Facebook/Instagram/Google targeting per reddito/interessi
• Email marketing automatizzato per nutrire i contatti

 

Ok, vediamo come procedere

Per aiutarti in modo concreto, ti farei qualche domanda:

Lavori in autonomia o in rete con un gruppo/banca?

Che tipo di clienti hai oggi e quali vorresti avere (professionisti, imprenditori, famiglie, ecc.)?

Hai mai provato a cercare clienti online?

Sei interessato a un approccio più consulenziale/strategico o vuoi subito strumenti pratici per generare contatti?

Posso costruirti un piano operativo personalizzato.

D: Rispondo di seguito alle tue 4 domande (nostro esempio ipotetico):

1. Attualmente lavoro in rete con un gruppo strutturato legato a una primaria banca italiana. Questa scelta mi permette di garantire solidità e affidabilità ai miei clienti, grazie all’accesso a una gamma completa di strumenti, prodotti e servizi. Allo stesso tempo, ho mantenuto una buona autonomia operativa, che mi consente di costruire un rapporto personalizzato e fiduciario con ogni cliente.
2. Oggi seguo principalmente famiglie e piccoli risparmiatori, con un patrimonio medio-basso. Lavoro spesso sull’educazione finanziaria di base, sul risparmio gestito e sulla protezione assicurativa. Il mio obiettivo per il futuro è quello di crescere nel segmento dei professionisti e degli imprenditori, in particolare quelli under 45. Vorrei offrire loro un supporto più ampio, che includa la pianificazione patrimoniale, previdenziale e successoria, ma anche strategie di investimento più avanzate.
3. Sì, ho fatto qualche tentativo, soprattutto su LinkedIn e Facebook, con contenuti informativi e qualche sponsorizzazione. Tuttavia, non ho ancora una strategia ben definita né strumenti professionali di social selling. Ho capito che il potenziale c’è, ma serve metodo, costanza e una comunicazione mirata per generare fiducia e interesse.
4. Mi interessano entrambi gli aspetti. A breve termine mi servirebbero strumenti pratici per generare lead e aumentare la visibilità. Però sono anche molto attratto da un approccio consulenziale/strategico: vorrei costruire una presenza online coerente con il mio posizionamento, che mi aiuti a differenziarmi e ad attrarre i clienti giusti nel medio-lungo periodo.

R: Perfetto, grazie per la risposta dettagliata! Con le informazioni che mi hai dato, posso aiutarti a costruire un piano d’azione mirato, diviso in azione immediata e costruzione strategica. Iniziamo da ciò che puoi fare da subito per trovare nuovi clienti, per poi passare a una presenza online che ti posizioni in modo distintivo nel tuo nuovo target.

 

FASE 1 – Azioni Immediate per Generare Lead Qualificati

1. Ottimizzazione di LinkedIn per attrarre professionisti e imprenditori

Headline chiara e orientata al cliente (es. Aiuto imprenditori e professionisti under 45 a costruire e proteggere il proprio patrimonio con soluzioni personalizzate)

Profilo narrativo, che racconti il tuo approccio e la tua missione. Contenuti specifici per il nuovo target, come:

“3 errori che i liberi professionisti fanno nella gestione del patrimonio”

“Checklist patrimoniale per chi ha meno di 45 anni ma guarda al futuro”

Commenta e interagisci con post di imprenditori, startup, commercialisti

Nostre considerazioni

Sembra ancora di essere nell’ovvio. Ma non è proprio così. L’analisi da noi effettuata su molti profili LinkedIn di consulenti finanziari dimostra che questi primi suggerimenti dell’AI sono già di per sé di notevole valore

 

2. Mini-campagna sponsorizzata localizzata su social

Obiettivo: lead generation tramite modulo di contatto interno

Target: uomini e donne 30-45 anni, professionisti, interessi finanziari, assicurativi

Incentivo: Guida gratuita o video di 3 minuti su “Come pianificare il tuo futuro finanziario da giovane imprenditore”

Posso aiutarti a scrivere i testi dell’annuncio, scegliere il visual e creare la guida da offrire.

FASE 2 – Posizionamento Strategico e Presenza Online Coerente

1. Definizione della tua value proposition

Cosa offri di diverso rispetto a un consulente standard? Ad esempio:

• Approccio consulenziale, non “commerciale”
• Percorsi di educazione e consapevolezza
• Personalizzazione vera, non standardizzata

2. Strategia editoriale mensile

Pianifica contenuti con 3 pilastri:

• Valore: post educativi e casi pratici
• Relazione: racconti di esperienze (senza violare la privacy)
• Call to action: inviti a entrare in contatto (es. “Scrivimi se vuoi capire come proteggere il tuo patrimonio familiare”)

Se vuoi posso crearti un calendario mensile con testi pronti da pubblicare.

3. Partnership strategiche

Contatta:

Commercialisti o avvocati giovani → proponi incontri congiunti o contenuti condivisi

Associazioni di categoria (giovani imprenditori, professionisti) → proponi mini-eventi formativi

Nostre considerazioni

Facile osservare come gli sviluppi siano molteplici. Concentriamoci allora sul mondo social con particolare focalizzazione su LinkedIN. Ovviamente non andiamo ad implementare tutti i passaggi per ottenere tutti i risultati proposti. Questo sarà compito del consulente stesso. Ad ogni modo siamo ormai consapevoli che l’AI genera risposte più approfondite man mano che viene spinta a farlo.

 

Come creare una identità LinkedIn efficace

Ti propongo di iniziare così:

Creiamo insieme un’identità LinkedIn efficace per attrarre il target che desideri. Costruiamo una piccola guida o contenuto gratuito da usare per generare contatti. Impostiamo una mini-campagna sui social per raccogliere lead. Ti fornisco un piano contenuti mensile su LinkedIn, facile da seguire

Se vuoi, posso prepararti tutto questo in un mini-kit operativo personalizzato.

Ti piacerebbe? Oppure preferisci partire da uno di questi punti specifici?

 

D: Sì, iniziamo col creare un’identità LinkedIn efficace. Preferisco che diamo precedenza a questo social network anche per quanto riguarda le campagne sponsorizzate locali. In seguito, ci dedicheremo anche ai social di Meta.

R: Ottima scelta! LinkedIn è lo strumento perfetto per intercettare il tuo target di professionisti e imprenditori under 45, soprattutto se comunichi con autorevolezza, chiarezza e coerenza.

Iniziamo a costruire la tua identità LinkedIn efficace. Ti guiderò nella definizione di ogni sezione chiave del profilo, con esempi e copy pronti all’uso o da adattare.

 

STRUTTURA DEL PROFILO LINKEDIN: VERSIONE PREMIUM PER CONSULENTI

1. Foto profilo e immagine di copertina

Foto profilo: professionale, sorridente, sfondo neutro.

Copertina: possiamo crearne una su misura con una frase d’impatto, come:

“Costruisco il futuro patrimoniale di imprenditori e professionisti under 45”

elementi grafici: logo della banca, icone di pianificazione patrimoniale, ecc.

(Se vuoi, posso realizzarti una copertina grafica.)

2. Headline (sotto il nome)

Deve dire a chi ti rivolgi, che valore porti, come lo fai. Esempi su misura per te:

Aiuto imprenditori e professionisti under 45 a proteggere e far crescere il proprio patrimonio con una pianificazione finanziaria su misura.

Consulente finanziario | Pianificazione patrimoniale per giovani imprenditori e famiglie | Risparmio, investimento, protezione.

Vuoi uno stile più diretto, più narrativo o più istituzionale?

3. Info (About) – La tua storia e il tuo approccio

Deve essere chiara, empatica, centrata sul cliente. Ti propongo una bozza personalizzata:

“E se potessi contare su una guida finanziaria affidabile, preparata e davvero al tuo fianco? Sono un consulente finanziario con una solida esperienza nella gestione del risparmio e nella protezione patrimoniale. Collaboro con una primaria banca italiana, ma opero con la libertà di costruire relazioni vere e durature. Oggi accompagno famiglie e piccoli risparmiatori nel costruire il proprio futuro. Ma il mio impegno si sta evolvendo: sempre più spesso lavoro con professionisti e imprenditori under 45 che vogliono dare ordine, visione e strategia al proprio patrimonio. Cosa posso fare per te: Pianificazione patrimoniale e previdenziale, Protezione assicurativa integrata, Strategie di investimento personalizzate, Educazione finanziaria semplice, concreta, senza fronzoli. Il mio obiettivo? Offrirti soluzioni chiare, su misura, comprensibili. Perché i tuoi obiettivi finanziari meritano un piano, non promesse. Scrivimi se vuoi conoscerci meglio: sarò felice di offrirti una prima consulenza gratuita, senza impegno.”

4. Esperienze professionali

Qui suggerisco di valorizzare:

Il nome del gruppo bancario per cui lavori

Il focus sulla consulenza personalizzata

L’evoluzione verso clienti più complessi

Vuoi che ti scriva anche questa sezione?

5. Contenuti da pubblicare dopo l’ottimizzazione

Ti preparo anche:

3 post iniziali per annunciare il tuo nuovo posizionamento

Un piano contenuti da 2 post a settimana per 1 mese

Un’idea per il primo carosello o mini-video (senza dover apparire in video, se preferisci)

Ti va bene iniziare così? Se sì:

Dimmi se vuoi un tono più formale o più conversazionale per il profilo.Vuoi che prepari anche un’immagine copertina su misura?. Posso aiutarti a scrivere anche la sezione “Esperienze” e “Licenze/Certificazioni”?

Poi passiamo alla parte “campagne sponsorizzate su LinkedIn”, così iniziamo a portare lead nel funnel ……. OMISSIS

 

Prossimo step: contenuto gratuito per generare contatti

Ti propongo 2 formati:

 

Opzione B – Mini-video (1 minuto, anche con solo voce + grafica)

Titolo: “Le 3 domande che ogni imprenditore dovrebbe farsi sul proprio patrimonio”

Grafica dinamica, voce narrante, CTA finale

Ideale per annuncio sponsorizzato su LinkedIn

 

Posso scriverti subito lo script o il testo completo della guida (PDF o video), poi lo convertiamo in un lead magnet pronto da usare con una sponsorizzata.

D: Mi piacciono entrambe le opzioni, poiché si rivolgono a due target che vorrei raggiungere, cioè gli imprenditori over 50 e i liberi professionisti under 40. Dunque, settiamo i due contenuti in modo tale da raggiungere questi due diversi target. Considerate la fasce d’età e i formati dei contenuti, opto per la guida scaricabile in pdf per gli imprenditori over 50 e il mini-video per i liberi professionisti under 35.

R: Scelta strategica eccellente! Diversificare contenuti e formato in base al target è una mossa intelligente. Procediamo subito con la creazione dei due materiali ….. OMISSIS

 

D: Vediamo il testo completo per la guida.

 R: Perfetto! Ecco il testo completo della guida in PDF per il tuo target “Imprenditori over 50”, pronto per essere impaginato e usato come lead magnet.

 

Il futuro in 5 mosse

 

Nostre considerazioni

In un tempo relativamente ristretto abbiamo ottenuto una mini guida da utilizzare pe generare lead dal nostro profilo LinkedIN. Certo, non si tratta di nulla di eccezionale ma, come abbiamo già capito nelle precedenti puntate, si tratta di un punto di partenza solido su cui costruire. L’utente potrebbe infatti chiedere di creare ulteriori punti o di ampliare quelli già esistenti. Inoltre, l’AI ci segue poi passo a passo per creare l’impaginazione vera e propria della guida, creare il post e la call to action. Molto interessanti, poi, sono tutti i suggerimenti per lanciare la campagna su linkedin. Qui l’AI diviene un vero e proprio coach che ci guida operativamente nell’impostazione della campagna. Quali passaggi effettuare, come targettizzare gli utenti obiettivo, come creare il contenuto del form ecc..

Interessante, inoltre, il modello della mail per il follow up ai contatti raccolti. Vediamo di che si tratta

 

D: Passiamo al modello di email per il follow-up ai contatti raccolti.

 R: Perfetto! Ecco due versioni del modello di email per il follow-up da inviare ai contatti che hanno scaricato la guida tramite LinkedIn.

Ti propongo:

Versione “soft”, per chi vuole mantenere un tono più informativo e non invasivo

Versione “diretta”, per chi vuole stimolare subito un contatto o una call

 

Versione soft – tono informativo, professionale e rassicurante

Oggetto: La tua guida alla pianificazione patrimoniale è qui (e un invito)

Corpo:

Caro [Nome],

ti ringrazio per aver scaricato la guida gratuita “Il futuro in 5 mosse”. Spero che la lettura ti sia utile per riflettere su aspetti spesso trascurati, ma fondamentali, della tua situazione patrimoniale e familiare. Se desideri approfondire uno o più temi trattati – dalla protezione del patrimonio personale alla pianificazione del passaggio generazionale – sarò felice di offrirti una consulenza gratuita, riservata e senza impegno.

Ti basta rispondere a questa email, oppure cliccare qui per scegliere una data nel mio calendario:
[Inserisci link al tuo calendario online se ne hai uno – es. Calendly]

Resto a disposizione per qualsiasi domanda.

Un caro saluto,

[Tuo Nome]

Consulente Finanziario

[Contatti – cellulare, email, link LinkedIn]

 

In conclusione

Anche in questa puntata abbiamo visto come l’AI possa aiutarci a sviluppare la nostra attività. Pur con tanti limiti, e pur dovendo “smanettarci” sopra un bel po’, lo strumento rappresenta un’ottima guida che ci aiuta a schematizzare prima, e a sviluppare dopo, i passaggi salienti dei nostri processi di lavoro. In merito all’utilizzo dei social, in particolare, sono fondamentali a nostro avviso i consigli ottenuti dall’AI non solo e semplicemente sui contenuti da “postare”, ma sul generale posizionamento che si vuole avere e sui metodi più efficaci per creare lead.

 

Ma non potrebbe l’AI darci direttamente i nomi e i cognomi dei clienti da contattare, magari con i relativi numeri di telefono? Beh… questo lo vedremo alla prossima puntata