Rischio e percezione del rischio
Nella foto: Vanessa Paradis nel film “La ragazza sul ponte” Il refrain è più che noto, praticamente a tutti. Quando si investe (e ciò vale per qualsiasi investimento), si corrono dei rischi. E a seguire, …
Le tre domande della pianificazione finanziaria
Nella foto “Golconda”, di René Magritte (1953) Se siete dei consulenti finanziari, dei private bankers, o comunque dei gestori di relazione operanti in banca, credo che la domanda più difficile da fare ai vostri …
Goal-based investing: vai in rete anche tu con i tuoi investimenti
Nella foto: Italia-Germania, Finale Campionato del Mondo, 1982. L’esultanza di Tardelli al goal del 2-0 E’ fin troppo noto agli operatori del settore finanziario che gli italiani, popolo di santi, poeti, navigatori e grandi …
Dal baby boom al baby bust
In parte ne abbiamo già parlato in nostro precedente articolo[1]: la decrescita della popolazione dovuta al calo delle nascite ed i cambiamenti nella struttura della famiglia incidono sulle logiche di pianificazione finanziaria che i consulenti …
Pensione: suggerimenti pratici per i ritardatari
Ci si pensa quando i capelli iniziano a diventare grigi. E’ questo uno dei tanti errori comportamentali che, in un’ottica di pianificazione finanziaria, i risparmiatori commettono, ovvero quello di cominciare troppo tardi ad accumulare ai …
Il cuore oltre l’ostacolo
Cosa ti manca per essere un vero consulente patrimoniale? L’esimio avvocato Massimo Perini ha creato addirittura un master (www.patrimoney.it): per diventare consulente patrimoniale occorrono infatti competenze approfondite e specifiche su tematiche non solo ed esclusivamente …
Liquido, liquidabile, vendibile
Di che pasta è fatto il tuo investimento? Come recita l’aforisma di Upton Sinclair “Il denaro somiglia alla carta igienica: quando serve, serve con una certa urgenza!”. Proprio per questo, il grado di liquidità di …
L’impatto dei mutamenti socio-demografici sulla pianificazione finanziaria dei risparmiatori italiani: alcune considerazioni
Si sa che gli italiani, storicamente, sono sempre stati dei grandi risparmiatori. Ma un conto è risparmiare, un altro è saper investire, un altro ancora è saper pianificare. Le indagini relative alle scelte finanziarie delle …
Denaro, gioielli, mobilia e opere d’arte: come passano in successione?
E’ noto che una corretta pianificazione del passaggio generazionale consente una migliore tutela del patrimonio familiare, nonché la possibilità di conseguire importanti risparmi fiscali per gli eredi. Non a caso, i consulenti finanziari sono impegnati …
Rischi speculativi e rischi puri: quali sono quelli più pericolosi?
Abbiamo già altrove evidenziato che il passaggio dall’asset allocation alla pianificazione finanziaria (o financial planning) necessità di un notevole cambiamento di approccio nell’attività del consulente finanziario (si veda http://www.contemplata.it/2017/02/dallasset-allocation-al-wealth-management-passando-per-il-financial-planning/). In particolare, nella logica di pianificazione …